49. Servicios contables y fiscales (SAT) para pymes

De que se trata

Servicio especializado de contabilidad y cumplimiento fiscal: registro de pólizas, conciliaciones, CFDI, declaraciones y asesoría básica para que el cliente cumpla con SAT y entienda su flujo de efectivo.

Por que funciona como segundo ingreso

Puede ser segundo ingreso cuando tienes la formación y permisos necesarios: se paga por reducir riesgos, cumplir reglas o decidir mejor. La confianza y el alcance bien definido son clave; evita prometer resultados y respalda con documentación y consentimiento.

Inversion y recomendacion

Que necesitas / requisitos

• Formación/experiencia comprobable.
• Cumplir requisitos legales y de privacidad.
• Herramientas para documentar y dar seguimiento.
• Contrato/alcance y avisos claros.

Que hay que hacer

• Define 3 paquetes (Básico/Estándar/Premium) por tipo de contribuyente.
• Crea checklist mensual: CFDI, bancos, gastos deducibles, nómina (si aplica).
• Consigue 3 clientes piloto y documenta tu proceso en plantillas.
• Implementa recepción de documentos (Drive + nomenclatura + fechas límite).
• Entrega reportes mensuales (estado de resultados simple + impuestos estimados).
• Escala con auxiliares y automatización (Power Query / reglas).

Como se gana dinero

• Cuotas mensuales por iguala contable.
• Proyectos (regularización, devoluciones, auditoría interna).
• Servicios extra: nómina, trámites.

Herramientas y setup recomendado

• Portal del SAT
• Excel/Google Sheets
• Software contable
• Google Drive/Dropbox
• WhatsApp Business

Plataformas recomendadas

• SAT — Trámites fiscales, facturación, declaraciones y e.firma.
• INAI — Buenas prácticas de protección de datos.

Nota: disponibilidad, comisiones y requisitos pueden cambiar. Verifica cada plataforma antes de depender de ella.

Automatizacion (que si y que no)

• Automatiza descarga/validación de CFDI y reglas de carpetas.
• Usa plantillas de reportes y recordatorios automáticos.
• Power Query para consolidar estados de cuenta y facturas.

Tiempo tipico para ver resultados

Riesgos y senales de alerta

• Errores fiscales pueden generar multas: usa checklists y revisiones.
• Manejo de datos sensibles: control de acceso y backups.
• Cambios de reglas fiscales: actualización continua.
• Riesgo alto/volatilidad: no hay rendimientos garantizados.
• Aclarar si es educación financiera o asesoría personalizada (requiere permisos).
• Plataformas y comisiones cambian; verifica requisitos, disponibilidad y reglas antes de publicar.
• No hay resultados garantizados; evita prometer ingresos o tiempos fijos.

Escalabilidad

Bloque anti-estafa

Paso a paso (7 dias)

1. Define nicho y 3 paquetes con precios y alcances.
2. Crea checklist mensual y plantilla de reporte.
3. Configura recepción de documentos (Drive + reglas).
4. Publica oferta y contacta 20 prospectos.
5. Haz 2 mini diagnósticos y cierra 1 piloto.
6. Implementa CRM simple y calendario de obligaciones.
7. Entrega reporte piloto y recopila testimonio.

Consejos locales

• Alíate con despachos locales y cámaras empresariales para referidos.
• Especialízate en industrias fuertes en tu ciudad (calzado/piel, talleres) para diferenciarte.

Fuentes y enlaces utiles

• SAT - Portal oficial
• INAI - Protección de datos